岗位职责 ①根据反洗钱部门、零售业务反电诈牵头部门要求及监管规定，负责银行卡及支付业务境内、境外交易的风控管理，结合当前银行卡及支付业务境内、境外交易现状，分析客户历史交易行为，结合电信诈骗、洗钱活动等风险特征，跟踪业务产品变动及风险趋势，从处室所辖业务及产品维度分析交易特征，识别潜在欺诈、洗钱等风险模式，向监测职能部门提出所辖业务监测规则与策略优化建议并推动监测职能部门落实，提升所辖业务风险识别精准度。
②根据监管机构下发，或监测发现的异常交易，组织分行开展客户尽职调查、关联交易核实等，确定异常或排除异常，针对确定异常交易开展客户处置；配合反洗钱部门、零售业务反电诈牵头部门进行风险事件调查，提供业务数据与产品逻辑支持，及时上报风险线索，协助完成风险处置。
③针对银行卡及支付业务境外异常交易建设异常交易识别及处置机制，包括组织分行尽调核实，以及产品层控制举措等，如客户级的境外消费、提现限额控制等；组织境外异常交易监管报送报告。
④总结异常交易特征，向银行卡及支付产品岗提出有价值的产品优化规则。
⑤负责银行卡及支付业务境外交易数据报送；
⑥负责银行卡及支付业务与监管、卡组织、清算机构、支付机构风控相关工作对接。
⑦完成上级交办的其他工作。 应聘条件 1、本科及以上学历，具有法律、金融、经济、计算机、管理、数理等相关专业背景者优先；
2、2年以上工作经验，有银行相关合规、反洗钱、内控管理、法律等工作经验者优先；
3、具有较强合规意识、逻辑思维能力及数据分析能力；
4、具备高度的责任心、较强学习能力、工作认真细致；
5、熟练掌握办公软件，具有良好的文字综合能力。